Theo đơn khởi kiện, bà Trần Thị Ng. là Giám đốc Công ty TNHH Giáo dục Nguyệt Hoa và Trung tâm ngoại ngữ Anh Việt Úc. Do có ý định cho 2 con du học nước ngoài nên bà Nguyễn Thị Cẩm H. đã nhờ bà Ng. giúp đỡ, tư vấn.
Bà Ng. yêu cầu nộp 50.000 USD để làm thủ tục.
Theo yêu cầu trên, ngày 17/10/2014, bà H. đã chuyển trước số tiền 532,2 triệu đồng (tương đương 30.000 USD) vào tài khoản Ngân hàng HSBC. Đây là tài khoản mà bà Ng. đã cung cấp.
Gần nửa năm sau, bà H. gọi điện hỏi han tình hình du học nhưng bà Ng. im lặng. Thấy vậy, bà H. đòi lại số tiền trên song khi đó, bà Ng. nói không biết số tiền này.
Do bà Ng. không chuyển trả lại tiền nên bà H. buộc phải khởi kiện ra tòa án để đòi lại tài sản. Bà H. cũng tính lãi suất do chậm trả tiền từ năm 2014-2017 là 59,4 triệu đồng.
Tuy nhiên, khi ra tòa án thì nguyên đơn rút yêu cầu đòi tiền lãi.
Bị đơn là bà Trần Thị Ng. trình bày, bà mở tài khoản tại Ngân hàng HSBC vào khoảng giữa tháng 9/2014. Mục đích mở tài khoản là để sử dụng đi du lịch. Bà cho em ruột là bà Trần Thị Hoa, đang làm ở Hoa Kỳ mượn thẻ ngân hàng. Bà liên lạc hỏi em gái thì bà Hoa xác nhận có nhận số tiền trên.
Mặc dù bà Ng. phủ nhận song tòa án vẫn cho rằng bà phải chịu trách nhiệm hoàn trả lại số tiền trên. Do đó, bà kháng cáo cho rằng bà Hoa mượn tài khoản và thẻ thì phải chịu trách nhiệm trả nợ.
Tòa phúc thẩm đã xác minh tại Ngân hàng HSBC thì số tiền 532 triệu đồng được chuyển vào tài khoản với nội dung thanh toán tiền mua hàng. Theo sao kê tài khoản thì từ ngày 21/10/2014 đến ngày 5/12/2014 thì chủ tài khoản đã liên tục rút tiền.
Tòa xác định, theo khoảng 6 Điều 5 Thông tư số 23/2014/NHNN ngày 19/8/2014 thì chủ tài khoản có trách nhiệm hoàn trả hoặc phối hợp với tổ chức tín dụng cung ứng dịch vụ thanh toán hoàn trả các khoản tiền do sai sót, nhầm lẫn đã ghi “có” vào tài khoản của mình. Bà Ng. là chủ tài khoản thanh toán thì phải chịu trách nhiệm đối với các hoạt động liên quan đến tài khoản này.
Vì vậy, mới đây tòa quyết định giữ nguyên bản án sơ thẩm. Kể từ khi có đơn thi hành án, nếu bà Ng. chưa trả tiền thì phải chịu tiền lãi theo mức lãi suất chậm trả.
