Đầu tư thụ động đang dần trở nên phổ biến hơn với cộng đồng đầu tư chứng khoán tại Việt Nam. Đây là xu hướng không mới, khá thịnh hành ở các thị trường tài chính phát triển và những quốc gia trong khu vực.
Với nhu cầu đa dạng hóa danh mục đầu tư, nhiều người quyết định phân bổ một phần vốn vào kênh cổ phiếu. Song, làm sao để tối ưu hóa lợi nhuận trong giai đoạn thuận lợi và quản trị rủi ro trong những nhịp rung lắc là một bài toán hóc búa.
Nhiều nhà đầu tư không có thời gian “bám bảng điện” thường xuyên, cộng với việc không có đủ thời gian, kinh nghiệm để xây dựng danh mục hiệu quả. Khi đó, giải pháp đầu tư thụ động là lời giải được số đông lựa chọn.
Theo dõi trên thị trường, nhiều sản phẩm hỗ trợ đầu tư được các tổ chức cung cấp để đáp ứng nhu cầu trên như quỹ hoán đổi danh mục (ETF), quỹ mở, quỹ đóng. Đặc biệt hơn, công ty chứng khoán còn cung cấp giải pháp “may đo” khi thiết kế danh mục đầu tư mẫu để khách hàng có thêm nhiều lựa chọn.
Với sản phẩm ETF, danh mục đầu tư là rổ cổ phiếu với tỷ trọng xác định được tổ chức xây dựng chỉ số công bố.
Trong khi đó, danh mục quỹ đầu tư chủ động hay danh mục mẫu mang dấu ấn của nhà quản lý nhiều hơn. Nhà đầu tư được các chuyên gia lên phương án giao dịch khoa học, chuyên nghiệp, kỷ luật giống như những nhà đầu tư tổ chức. Ngoài những ưu điểm trên, các chuyên gia còn giúp nhà đầu tư thiết lập thói quen tích lũy tài sản đều đặn, phân bổ khoản tiền đầu tư định kỳ thay vì cảm hứng theo đám đông.
Với sứ mệnh vun đắp sự thịnh vượng cho khách hàng, Chứng khoán VPBank (VPBankS) xác định danh mục mẫu (ePortfolio) là một trong những sản phẩm chiến lược để hỗ trợ những khách hàng lựa chọn phương án tự đầu tư. Đây là những danh mục được xây dựng với đội ngũ chuyên gia có 20 năm kinh nghiệm hoạt động trên thị trường.
Danh mục mẫu của VPBankS là sản phẩm dựa trên sự kết hợp của nhóm chuyên gia về phân tích thị trường, chuyên gia chiến lược đầu tư và chuyên gia quản lý rủi ro. Chuyên gia phân tích thị trường liên tục theo dõi và phân tích các yếu tố thị trường để đưa quyết định. Chuyên gia chiến lược đầu tư có kinh nghiệm lâu năm trong việc xây dựng và quản lý danh mục. Đội ngũ quản lý rủi ro giúp tối ưu hóa lợi nhuận, kiểm soát rủi ro. Điều này đồng nghĩa rằng nhà đầu tư được giải quyết tổng thể bài toán đặt ra bên trên thông qua một danh mục mẫu được thiết kế sẵn.
 |
| Hiệu quả đầu tư của các danh mục ePortfolio của VPBankS. Nguồn: VPBankS. |
Với số vốn nhỏ chỉ từ 10 triệu đồng, nhà đầu tư đã có thể trải nghiệm sản phẩm ePortfolio. Không chỉ tiện ích cao, tính hiệu quả trong đầu tư là một trong những tiêu chí được đội ngũ chuyên gia của VPBankS đặc biệt quan tâm.
Danh mục đầu tư được cơ cấu định kỳ theo các nguyên tắc công bố để tối ưu hóa, đảm bảo vận động đúng chiều hướng kỳ vọng.
Tính trong một năm trở lại đây (đến ngày 26/7), hầu hết danh mục ePortfolio của VPBankS đạt tỷ suất lợi nhuận đầu tư hai con số và vượt trội so với thị trường chung.
Đơn cử, tỷ suất lợi nhuận của danh mục Lợi thế cạnh tranh đạt hơn 55% trong 12 tháng gần đây, gấp gần 3 lần mức tăng của VN-Index. Tính từ đầu năm, danh mục này cũng đạt được tỷ suất lợi nhuận 31,37%, trong khi mức tăng của thị trường chung là 9,75%. Đây là mức lợi nhuận thuộc top hàng đầu trên thị trường.
Theo quan sát, bốn danh mục mẫu khác của VPBankS cũng đang có hiệu suất vượt trội so với thị trường. Dư địa tăng giá kỳ vọng (upside) của các danh mục này hiện đều ở mức hai con số, thể hiện tiềm năng của danh mục.
Kết quả vượt trội mà danh mục mẫu do VPBankS cung cấp đã đem đến sự hài lòng cho những khách hàng trải nghiệm sản phẩm.
 |
Nhiều nhà đầu tư thảo luận về sản phẩm ePortfolio của VPBankS trên cộng đồng. Ảnh chụp màn hình. |
Với việc được khách hàng đón nhận và đánh giá cao, quy mô tài sản thuộc quyền quản lý (AuM) của sản phẩm ePortfolio tại VPBankS tăng trưởng đều đặn hàng tháng. Không chỉ giải bài toán công cụ đầu tư, xu hướng cá nhân biết đến và đầu tư thông qua tổ chức sẽ giúp ổn định thị trường. Đây là mục tiêu được Chính phủ và những nhà quản lý thị trường hướng tới.
