Vừa qua, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đã đưa ra xét xử vụ án Lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản xảy ra tại Ngân hàng Agribank – chi nhánh Bách Khoa.
Nguyễn Văn Hải (SN 1979, chỗ ở Cống Vị, Ba Đình, Hà Nội) nguyên là Giám đốc Công ty TNHH Thương mại và sản xuất Đông Nam Á bị truy tố vì hành vi lừa đảo và lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản với số tiền lên tới hơn 260 tỷ đồng.
Cơ quan công tố xác định, do kinh doanh thua lỗ nên trong thời gian từ 2008 đến 2011, Nguyễn Văn Hải đã làm giả hợp đồng kinh tế và nhiều tài liệu trong hồ sơ pháp lý của các công ty trên để ký hợp đồng tín dụng, hợp đồng bảo lãnh vay vốn Ngân hàng Agribank – chi nhánh Bách Khoa, Hà Nội và các cá nhân, thực hiện hành vi lừa đảo và lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng.
Đáng chú ý, trong vụ án này, hàng loạt cán bộ Ngân hàng Agribank – chi nhánh Bách Khoa bị xác định là đã có hành vi vi phạm các quy định cho vay đối với tổ chức tín dụng và Lạm quyền trong khi thi hành công vụ.
Cụ thể, Ngô Quốc Ninh, Giám đốc Chi nhánh Bách Khoa; Phạm Văn Tuấn, Trưởng phòng tín dụng, Đỗ Văn Hoan, cán bộ tín dụng là những người có trách nhiệm thẩm định, xác minh, phê duyệt hồ sơ, theo dõi giám sát việc sử dụng tiền vay của khách hàng đúng quy định.
Nhưng dưới sự chỉ đạo của Ngô Quốc Ninh, các bị cáo này nhiều lần thực hiện giải ngân và bảo lãnh cho các công ty của Hải trái quy định. Các bị cáo này không thẩm định hồ sơ, xếp loại khách hàng trái quy định về cho vay không có tài sản bảo đảm, phát hành bảo lãnh vượt thẩm quyền phán quyết, không kiểm tra giám sát vốn vay dẫn đến bị các đối tượng lừa đảo, lạm dụng.
Trong việc ký hợp đồng cho các công ty của Hải vay tiền, dù hồ sơ vay vốn, các số liệu báo cáo tài chính mâu thuẫn và không đầy đủ, các công ty không đủ điều kiện nhưng do có quan hệ cá nhân với Hải, Giám đốc Ngô Quốc Ninh đã chỉ đạo Tuấn, Hoan tạo điều kiện cho công ty Hải vay.
Tuấn, Hoan không thẩm định hồ sơ vay vốn, xếp hạng khách hàng sai quy định để cho vay không có ts bảo đảm, giải ngân không kiểm soát việc sử dụng vốn vay.
Hành vi của các bị cáo gây thiệt hại 199 tỷ đồng cho Agribank.
Ngoài ra, Ngô Quốc Ninh còn có hành vi lạm quyền trong khi thi hành công vụ khi ký bảo lãnh thanh toán vượt thẩm quyền với số tiền là 20,4 tỷ đồng. Khi này chi nhánh Bách Khoa thuộc diện chi nhánh có tỷ lệ nợ xấu vượt 5% nhưng Ninh đã không báo cáo và trình Hội sở phê duyệt bảo lãnh theo quy định.
Hành vi này của Ninh đã vi phạm quy định về thẩm quyền của Giám đốc chi nhánh có tỷ lệ nợ xấu trên 5% và gây thiệt hại với số tiền 20,4 tỷ đồng.
Như vậy, 3 cán bộ của Agribank đã gây thiệt hại cho ngân hàng này hơn 200 tỷ đồng.
Với hành vi đó, Ngô Quốc Ninh (SN 1954, trú tại Thanh Xuân, Hà Nội) bị truy tố vì tội Vi phạm các quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng khung hình phạt 10 – 20 năm, bị truy tố vì tội Lạm quyền trong khi thi hành công vụ khung hình phạt 10 – 20 năm.
Phạm Văn Tuấn (SN 1977, trú tại Hoàn Kiếm, Hà Nội) và Đỗ Văn Hoan (SN 1971, trú tại Đống Đa Hà Nội) bị truy tố vì tội Vi phạm các quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng khung hình phạt 10 – 20 năm.
Bị cáo Nguyễn Văn Hải bị truy tố tội Lừa đảo và Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản khung hình phạt 12 – 20 năm hoặc tù chung thân.
Tuy nhiên, sau khi mở phiên tòa, Hội đồng xét xử đã quyết định hoãn phiên tòa do vắng một số người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan, nhân chứng. Đồng thời, một luật của Agribank cũng đề nghị hoãn phiên tòa vì vừa được mời làm luật sư vào ngày xét xử nên chưa có thời gian nghiên cứu hồ sơ vụ án.
