Theo UBND TP.HCM, dù địa phương tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật về "tín dụng đen". Tuy nhiên, gần đây xuất hiện một số phương thức, thủ đoạn mới, biến tướng, lợi dụng công nghệ cao, núp bóng doanh nghiệp để thực hiện các hành vi cho vay, đòi nợ trái pháp luật, gây bức xúc dư luận, ảnh hưởng đến tình hình an ninh, trật tự và phát triển kinh tế xã hội của Thành phố.
Ngoài các yếu tố khách quan, nguyên nhân chủ quan xuất phát từ một bộ phận người dân vì nhiều lý do khác nhau trong cuộc sống phát sinh nhu cầu vay vốn không cần thế chấp tài sản; công tác tuyên truyền, phổ biến về phương thức, thủ đoạn, hậu quả của "tín dụng đen" còn hạn chế, hiệu quả chưa cao. Ngoài ra, công tác quản lý nhà nước trong một số lĩnh vực còn sở hở, thiếu sót để các đối tượng xấu lợi dụng hoạt động.
Do đó, UBND Thành phố vừa giao ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh TP HCM chủ động tham mưu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam triển khai các cơ chế, chính sách tín dụng ngân hàng, phát triển hệ thống tín dụng, đa dạng các loại hình cho vay, các sản phẩm dịch vụ ngân hàng với thủ tục nhanh gọn và thuận tiện, đáp ứng nhu cầu vay vốn chính đáng, hợp pháp phục vụ đời sống, tiêu dùng của người dân; Tăng cường ứng dụng dữ liệu quốc gia về dân cư để rà soát, xác thực các tài khoản ngân hàng, xử lý triệt để tình trạng sử dụng tài khoản "ảo" để hoạt động "tín dụng đen".
Đồng thời, phối hợp với các sở, ngành thanh tra, kiểm tra, giám sát hoạt động của các tổ chức tín dụng, trung gian thanh toán, các ví điện tử... không để các đối tượng móc nối hoạt động "tín dụng đen", kịp thời xử lý các vi phạm theo quy định.
UBND TP.HCM cũng yêu cầu Sở Thông tin và Truyền thông tăng cường quản lý nhà nước trong lĩnh vực viễn thông và an toàn thông tin, kịp thời phát hiện, ngăn chặn, xóa bỏ các bài viết, nội dung, hình ảnh quảng cáo trái phép, các trang web, đường dẫn, ứng dụng có liên quan đến hoạt động "tín dụng đen".
Phối hợp chặt chẽ với Công an thành phố ứng dụng dữ liệu dân cư để triển khai công tác rà soát, xác thực các thuê bao Internet, thuê bao di động, loại bỏ ngay các SIM "rác" không để các đối tượng lợi dụng hoạt động "tín dụng đen".
Công an TP.HCM phải mở các đợt cao điểm tấn công trấn áp tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến "tín dụng đen"; kịp thời báo cáo UBND thành phố kết quả thực hiện và các vấn đề phát sinh.
