Quy tắc dự kiến sẽ yêu cầu các chuyên gia bất động sản báo cáo danh tính của những người thụ hưởng các công ty mua bất động sản bằng tiền mặt cho Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính.
FinCEN dự kiến sẽ đề xuất quy tắc vào khoảng tháng này. Những người ủng hộ chống tham nhũng và các nhà lập pháp đã thúc đẩy quy tắc này, chúng dự kiến sẽ thay thế hệ thống báo cáo mang tính chắp vá hiện tại.
Vào tháng 3/2023, Bộ trưởng Tài chính Mỹ Janet Yellen cho biết, một số tội phạm trong nhiều thập kỷ đã giấu các khoản thu bất chính từ bất động sản, đồng thời cho biết thêm rằng, có tới 2,3 tỷ USD đã được rửa thông qua bất động sản ở Mỹ từ năm 2015 đến 2020.
"Đó là lý do tại sao FinCEN đang thực hiện bước quan trọng này để đưa một thứ gì đó chính thức vào sổ sách nhằm loại bỏ triệt để hoạt động rửa tiền trong lĩnh vực này một lần và mãi mãi", Erica Hanichak, Giám đốc các vấn đề chính phủ của nhóm vận động chính sách FACT Coalition cho biết.
Một số người ủng hộ cho rằng, FinCEN đã tiến hành quá chậm. Các quan chức lần đầu tiên cho biết vào năm 2021 rằng họ dự định thực hiện quy tắc này.
FinCEN đã phải trải qua nhiều khó khăn để hoàn thành một quy tắc liên quan nhằm vạch mặt các chủ sở hữu công ty vỏ bọc. Một nhóm các nhà lập pháp lưỡng đảng đã thúc ép FinCEN thắt chặt đề xuất đó.
Hiệp hội Quyền sở hữu Đất đai Mỹ (ALTA) cho biết, họ hoan nghênh quy tắc mới nhưng FinCEN nên trì hoãn cho đến khi quy tắc công ty vỏ bọc được hoàn thiện.
Quy tắc được đề xuất sẽ được mở để công chúng và ngành công nghiệp phản hồi.
Trong khi các ngân hàng từ lâu đã được yêu cầu tìm hiểu nguồn tiền của khách hàng và báo cáo các giao dịch đáng ngờ, thì không có quy tắc nào như vậy tồn tại trên toàn quốc đối với ngành bất động sản.
Thay vào đó, FinCEN đã vận hành các quy tắc tiết lộ mua bất động sản, được gọi là Lệnh nhắm mục tiêu theo khu vực địa lý (GTO), nhưng chỉ ở một số thành phố bao gồm New York, Miami và Los Angeles. Quy tắc mới dự kiến sẽ mở rộng hiệu quả các GTO trên toàn quốc.
FinCEN đã triển khai GTO vào năm 2016 sau khi tờ New York Times tiết lộ rằng gần một nửa số bất động sản cao cấp đã được mua bởi các công ty vỏ bọc ẩn danh.
Jodi Vittori, một chuyên gia về tài chính bất hợp pháp tại Quỹ Carnegie Endowment for International Peace cho biết, các yêu cầu này rất dễ lách bằng cách mua bất động sản bên ngoài các khu vực được nhắm mục tiêu.
Một báo cáo năm 2020 của Văn phòng Trách nhiệm Chính phủ - cơ quan điều tra của Quốc hội cho thấy, gần 7% báo cáo liên quan tới GTO đã xác định các cá nhân hoặc tổ chức có liên quan đến các vụ án FBI đang diễn ra. Tuy nhiên, báo cáo tương tự nêu bật những lo ngại về khả năng của FinCEN để giám sát chương trình.
David Szakonyi, giáo sư khoa học chính trị tại Đại học George Washington cho biết, để quy tắc mới có hiệu lực, FinCEN sẽ cần nhiều nguồn lực để thực thi hơn.
