Theo cáo trạng, năm 2012, Kiên được nhận vào làm tại phòng giao dịch Gia Kiệm.
Năm 2014, bị cáo được phân công giữ chức thủ quỹ, thực hiện việc quản lý quỹ tiền mặt.
Theo quy trình, hết ngày làm việc, sau khi kiểm kê tồn quỹ cuối ngày các két quỹ con của giao dịch viên, quỹ sẽ được điều chuyển về thủ quỹ để đưa vào kho.
Bắt đầu ngày làm việc hôm sau, thủ quỹ sẽ mở khóa kho và giao lại các két quỹ con. Phòng giao dịch cũng thành lập tổ kiểm quỹ.
Ngoài ra, ngân hàng thực hiện theo dõi quỹ tiền mặt bằng phần mềm quản lý ngân hàng Core banking T24 và tập huấn cho nhân viên.
Kiên được cấp mã số để truy cập vào phần mềm trên. Quá trình làm việc, Kiên phát hiện chương trình Core banking T24 có lỗ hổng là vẫn cho điều chỉnh đăng ký quỹ (xuất tiền, nhập tiền) với số tiền lớn.
Lợi dụng vị trí được giao, Kiên đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của ngân hàng.
Bị cáo lấy tiền trong két rồi mang giấu. Số tiền ít, bị cáo kẹp trong sổ tay cá nhân, số tiền nhiều thì bỏ vào túi nilon màu đen giấu trong góc quầy. Để tránh bị phát hiện, Kiên điều chỉnh số liệu trong phần mềm.
Bằng thủ đoạn trên, từ năm tháng 4/2016 đến tháng 1/2017, bị cáo nhiều lần chiếm đoạt của ngân hàng số tiền hơn 4,6 tỷ đồng. Đến ngày 19/2/2019, Kiên bị cơ quan công an bắt giữ.
Số tiền trên, Kiên thừa nhận sử dụng để cá độ bóng đá trên mạng. Hiện bị cáo đã khắc phục được 2,6 tỷ đồng.
