Hậu vụ án Công ty Đầu tư và Du lịch An Phát: Ông Trần Phương Bình bị truy tố gây thiệt hại 184 tỷ đồng

Ông Trần Phương Bình. Ảnh: VNE.

9 bị cáo còn lại gồm: Nguyễn Thị Kim Xuyến, cựu Phó tổng giám đốc DAB; Trần Đạo Vũ, cựu Phó tổng giám đốc DAB kiêm Giám đốc chi nhánh Hà Nội; Lương Ngọc Quý, cựu Giám đốc DAB chi nhánh Hà Nội; Nguyễn Thị Kim Đường, cựu Phó giám đốc DAB chi nhánh Hà Nội; Nguyễn Thị Ngọc Anh, Võ Thị Bạch Hương, Nguyễn Minh Hoàng, Nguyễn Thị Phương đều là nhân viên DAB chi nhánh Hà Nội và Phan Thúy Mai, cựu Giám đốc Công ty Đầu tư và Du lịch An Phát.

Trước đó, vào năm 2017, bà Phan Thúy Mai bị tuyên án 16 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Thời điểm này, Báo Đầu tư Chứng khoán đã phản ánh việc cổ đông Công ty An Phát tố cáo bà Mai ký các hợp đồng tín dụng vay vốn DAB không tuân thủ quy định trình tự thủ tục, điều kiện, sử dụng tiền vay không đúng mục đích.

Cơ quan điều tra vào cuộc, làm rõ hành vi sai phạm trong hoạt động tín dụng xảy ra tại DAB.

Theo cáo trạng, từ năm 2007 đến 2014, do có quan hệ thân thiết, ông Trần Phương Bình nhiều lần giúp Công ty An Phát vay tiền tại DAB. Ông Bình còn chỉ đạo chi nhánh DAB Hà Nội giải ngân nhanh cho Công ty An Phát, làm hồ sơ gấp, bỏ qua các quy trình thẩm định.

Theo chỉ đạo của ông Bình, DAB Hà Nội đã cấp gói tín dụng 500 tỷ đồng cho Công ty An Phát và phê duyệt cho vay số tiền 184 tỷ đồng trái quy định. Bà Mai sử dụng 108 tỷ đồng để đầu tư dự án bất động sản tại ngoại thành Hà Nội, còn lại trả nợ ngân hàng khác hoặc vay DAB khoản mới để trả nợ cũ tại chính DAB (đảo nợ).

Hiện nay, Công ty An Phát không còn khả năng trả nợ. Viện kiểm sát cho rằng hành vi của ông Bình cùng đồng phạm khiến Ngân hàng Đông Á chịu thiệt hại 184 tỷ đồng.

Tại cơ quan điều tra, ông Bình khai nhận, do nể nang Mai đã giúp lập hợp đồng khống hợp thức việc âm quỹ vàng, nể nang tạo điều kiện để giải ngân cho Công ty An Phát. Việc giải ngân cho Công ty An Phát cũng nhằm hợp thức hóa để thu được lãi, tránh tăng nợ xấu cho ngân hàng.

Bà Mai hầu tòa năm 2017 do "hô biến" 2 nền đất thuộc dự án Khu du lịch 79 Mùa Xuân (Vĩnh Phúc) sang tài sản cá nhân.

Cơ quan tố tụng xác định bị can Xuyến khi biết Công ty An Phát đang đầu tư dự án đã xin góp 5% cổ phần nên có quan hệ thân thiết với Mai.

Còn bà Mai bị cáo buộc lợi dụng quan hệ, vận động lãnh đạo Ngân hàng Đông Á chỉ đạo chi nhánh Hà Nội giải ngân nhanh các khoản vay, bỏ qua quy trình thẩm định thông thường.

Bản thân Mai sử dụng các tài sản chưa đủ tính pháp lý để thế chấp, đảm bảo cho các khoản vay; sử dụng biên bản họp Hội đồng quản trị giả để giao dịch vay vốn ngân hàng.

Các cán bộ ngân hàng khai nhận, Mai là khách hàng VIP có quan hệ với Ban Tổng giám đốc giới thiệu và chỉ đạo chi nhánh tạo điều kiện giải ngân nhanh cho Công ty An Phát. Việc giải ngân khi chưa hoàn tất thủ tục về tài sản đảm bảo đều có sự đồng ý, chỉ đạo của ông Bình. Họ chỉ hướng dẫn Mai làm các thủ tục và không được hưởng lợi gì.