Theo cáo trạng, ngày 27/11/2018, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an TP Hà Nội (PC03) nhận được đơn của Ngân hàng VPBank tố cáo Nguyễn Thị Tân có hành vi sử dụng giấy tờ giả để làm hồ sơ vay tín chấp nhằm chiếm đoạt tiền vay.
Quá trình điều tra xác định, từ tháng 7 - 8/2017, do làm ăn, kinh doanh thua lỗ, lợi dụng chính sách cho vay bằng tín chấp không cần tài sản đảm bảo của ngân hàng, Tân đã thuê một đối tượng lên là Tỉnh (hiện chưa xác định được lai lịch, nhân thân) làm giả CMND, sổ hộ khẩu, bảng xác nhận thông tin nhân sự và thu nhập của khách hàng mang tên Nguyễn Thị Yến.
Tân đã trực tiếp viết và ký phần nội dung cam kết giả khách hàng Nguyễn Thị Yến trên Giấy đăng ký kiêm hợp đồng cho vay không tài sản đảm bảo, mở và sử dụng tài khoản thanh toán trong hồ sơ của khách hàng để làm thủ tục vay, rồi chiếm đoạt tiền của ngân hàng VPBank.
Tân và đối tượng Tỉnh thống nhất, sau khi được giải ngân, toàn bộ số tiền được chuyển vào các tài khoản giả mạo với nội dung “thanh toán tiền hàng, mua đồ…” để tránh bị phát hiện.
Nguyễn Thị Tân đã làm 17 bộ hồ sơ giả mạo thông tin khách hàng để đề nghị vay vốn. Sau khi ngân hàng giải ngân, Tân đã chuyển tiền vào các tài khoản giả mạo, rồi từ tài khoản này chuyển đến tài khoản của Tân và tài khoản của người nhà của Tân.
Tổng số tiền bị can đã chiếm đoạt là gần 2,4 tỷ đồng.
Đối với một số cán bộ là nhân viên kiểm soát, nhân viên tín dụng của ngân hàng đã tiếp nhận, thẩm định hồ sơ vay vốn, cơ quan điều tra đã xác định họ không biết các hồ sơ vay giả mạo nên chưa đủ căn cứ xử lý hình sự.
Đối với một nhân viên tín dụng ngân hàng VPBank, chi nhánh Ba Đình, đã tiếp nhận 26 hồ sơ vay vốn của các khách hàng giả mạo, có dấu hiệu đồng phạm với Nguyễn Thị Tân và đồng bọn trong việc làm giả hồ sơ vay vốn nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng.
Đến nay, đối tượng này đã bỏ trốn khỏi địa phương, cơ quan điều tra đã xác minh, chính quyền địa phương không biết người này đi đâu, làm gì, nên chưa làm rõ hành vi của đối tượng này có đồng phạm với Tân trong việc chiếm đoạt tiền của ngân hàng hay không.
Do vậy, cơ quan điều tra đã quyết định tách rút tài liệu để tiếp tục điều tra, làm rõ và xử lý sau.
Liên quan đến vụ án còn có đối tượng tên Tỉnh là người mà Tân khai đã thuê làm giả các bộ hồ sơ khách hàng rồi rút tiền chuyển đến cho Tân. Quá trình điều tra, cơ quan công an không xác định được thông tin, tên tuổi nên chưa đủ căn cứ để làm rõ hành vi của Tỉnh, đồng thời tách rút tài liệu để làm rõ sau.
