Sáng 13/1, 3 cựu cán bộ Agribank gây thiệt hại hơn 200 tỷ đồng cùng một số bị cáo khác phạm tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản đã bị đưa ra xét xử.
Theo cáo buộc, Ngô Quốc Ninh (SN 1954, trú tại Thanh Xuân, Hà Nội), nguyên Giám đốc Chi nhánh Bách Khoa; Phạm Văn Tuấn (SN 1977, trú tại Hoàn Kiếm, Hà Nội), nguyên Trưởng phòng tín dụng, Đỗ Văn Hoan (SN 1971, trú tại Đống Đa, Hà Nội), nguyên cán bộ tín dụng của Agribank đã có hàng loạt sai phạm, tạo cơ hội cho một số đối tượng ngụy tạo các giấy tờ, hồ sơ để vay vốn, chiếm đoạt của ngân hàng hơn 200 tỷ đồng.
Ba bị cáo này là những người có trách nhiệm thẩm định, xác minh, phê duyệt hồ sơ, theo dõi giám sát việc sử dụng tiền vay của khách hàng đúng quy định.
Nhưng dưới sự chỉ đạo của Ngô Quốc Ninh, Tuấn và Hoan nhiều lần thực hiện giải ngân và bảo lãnh cho các công ty của Nguyễn Văn Hải (SN 1979, chỗ ở Cống Vị, Ba Đình, Hà Nội) trái quy định, không thẩm định hồ sơ, xếp loại khách hàng trái quy định về cho vay không có tài sản bảo đảm, phát hành bảo lãnh vượt thẩm quyền phán quyết, không kiểm tra giám sát vốn vay dẫn đến bị các đối tượng lừa đảo, lạm dụng.
Dù hồ sơ vay vốn, các số liệu BCTC mâu thuẫn và không đầy đủ, các công ty không đủ điều kiện nhưng do có quan hệ cá nhân với Hải, Giám đốc chi nhánh Ngô Quốc Ninh đã chỉ đạo Tuấn, Hoan tạo điều kiện cho công ty Hải vay.
Tuấn, Hoan không thẩm định hồ sơ vay vốn, xếp hạng khách hàng sai quy định để cho vay không có tài sản bảo đảm, giải ngân không kiểm soát việc sử dụng vốn vay.
Cựu giám đốc chi nhánh Ngô Quốc Ninh còn có hành vi lạm quyền trong khi thi hành công vụ khi ký bảo lãnh thanh toán vượt thẩm quyền với số tiền là 20,4 tỷ đồng.
Chi nhánh Bách Khoa thuộc diện chi nhánh có tỷ lệ nợ xấu vượt 5% nhưng Ninh đã không báo cáo và trình Hội sở phê duyệt bảo lãnh theo quy định.
Ninh, Tuấn, Hoan đã tạo cơ hội cho Nguyễn Văn Hải nguyên là Giám đốc Công ty TNHH Thương mại và sản xuất Đông Nam Á lừa đảo chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng của Agribank.
Cơ quan công tố xác định, do kinh doanh thua lỗ nên trong thời gian từ 2008 đến 2011, Nguyễn Văn Hải đã làm giả hợp đồng kinh tế và nhiều tài liệu trong hồ sơ pháp lý của các công ty trên để ký hợp đồng tín dụng, hợp đồng bảo lãnh vay vốn Ngân hàng Agribank – chi nhánh Bách Khoa, Hà Nội và các cá nhân, thực hiện hành vi lừa đảo và lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng.
Trong khoảng thời gian từ năm 2005 – 2010, Hải đã thành lập 5 công ty do Hải trực tiếp, chỉ đạo điều hành toàn bộ hoạt động nhưng nhờ một số người đứng tên công ty. Hải đã lập các hồ sơ khống vay vốn Agribank – Chi nhánh Bách Khoa và sau đó chiếm đoạt.
Đơn cử, năm 2008, Hải làm thủ tục xin vay vốn Agribank 31,5 tỷ đồng trong thời hạn 60 tháng, mục đích là để mua nhà xưởng và dây chuyền sản xuất phân bón của Công ty Việt Mỹ, tài sản bảo đảm là nhà đất của Công ty Việt Mỹ.
Sau khi Agribank giải ngân hết số tiền nói trên, Hải đã không cung cấp sổ đỏ của Nhà máy Việt Mỹ để Agribank hoàn thiện thủ tục tài sản bảo đảm như đã cam kết.
Thực chất việc mua nhà máy là không có thật. Hải đã cho ông Lê Bình, Giám đốc Công ty Việt Mỹ vay 14 tỷ đồng để đáo nợ ngân hàng và bắt ông Bình ký giấy bán nhà máy, giao sổ đỏ nhà máy và ký khống sẵn trên một số giấy A4.
Dựa trên các giấy tờ này Hải đã tạo dựng hồ sơ khống để vay tiền Agribank.
Hải còn dùng các pháp nhân khác để vay tiền Agribank nhưng không thanh toán được nợ. Cơ quan điều tra xác định, Hải đã có hai hành vi lừa đảo đối với Agribank – Chi nhánh Bách Khoa chiếm đoạt tổng số tiền 62,4 tỷ đồng. Và có 5 hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tổng cộng 153,7 tỷ đồng. Như vậy, thiệt hại mà Hải gây ra cho Agribank là hơn 210 tỷ đồng.
Ngoài ra, Hải còn lừa đảo chiếm đoạt của 2 cá nhân với số tiền hơn 45 tỷ đồng.
Với những hành vi nêu trên, bị cáo Nguyễn Văn Hải bị tuyên phạt mức án tù chung thân.
Ngô Quốc Ninh bị tuyên phạt tổng cộng 30 năm tù vì tội Vi phạm các quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng và tội Lạm quyền trong khi thi hành công vụ.
Phạm Văn Tuấn bị tuyên phạt 8 năm tù và Đỗ Văn Hoan bị tuyên phạt 7 năm tù vì tội Vi phạm các quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
