Đây là một trong những ví dụ về hiệu quả khi áp dụng công nghệ vào việc quản trị rủi ro và phòng chống rửa tiền trong giao dịch tài chính qua ngân hàng được giới thiệu tại hội thảo “Giải mã Quản trị Rủi ro Gian lận và Phòng chống Rửa tiền của ngành Ngân hàng ở Việt Nam trong thời đại chuyển đổi kỹ thuật số”.
Hội thảo do EY Việt Nam tổ chức vào ngày 22 và 26/10 tại Tp. Hồ Chí Minh và Hà Nội.
Tại hội thảo, ông Saman Bandara, Phó tổng giám đốc EY Việt Nam, Trưởng Bộ Phận Tư vấn Kế toán Pháp lý, Đảm bảo và Rủi ro Công Nghệ Thông tin và Dữ liệu Thông minh Khu vực Đông Dương chia sẻ: “Hiện nay, trong quá trình chuyển mình để đáp ứng với xu thế thị trường của thời đại công nghệ số 4.0, các tổ chức tài chính tại Việt Nam phải đối mặt với nhiều thách thức không hề nhỏ.
Số lượng tội phạm gian lận sử dụng công nghệ cao ngày càng gia tăng. Những đối tượng này thực hiện tấn công vào những kẽ hở công nghệ thông tin khi các tổ chức tài chính chưa đề cao và chú trọng vào các kiểm soát giảm thiểu gian lận từ công nghệ thông tin lên hàng đầu; hoặc lúng túng ngay trong quá trình thực hiện và triển khai tại chính các tổ chức này”.
Ông Saman Bandara cũng nhấn mạnh tới vai trò của sự liên kết giữa các yếu tố Con người – Quy trình – Công nghệ trong công tác giám sát các rủi ro gian lận. Ông đã đưa ra những phân tích và dẫn chứng thực tế cũng như những giải pháp sẽ giúp tổ chức cải thiện và tăng cường kiểm soát, trong đó có công nghệ hỗ trợ công tác giám sát và theo dõi tại chỗ.
Cũng tại hội thảo, các chuyên gia đã cập nhật những vấn đề và xu hướng mới nhất trên thế giới, đưa ra một bức tranh tổng quan về Phòng chống gian lận (Anti-Money Laundering) và Rủi ro gian lận (Fraud), bao gồm cả gian lận nội bộ và gian lận từ bên ngoài tổ chức mà thế giới đang quan tâm và triển khai. Đây là điều thực sự cần thiết đối với các tổ chức tài chính khi các tiêu chuẩn và quy định dần được quốc tế hóa nhiều hơn.
Hội thảo “Giải mã Quản trị Rủi ro Gian Lận và Phòng chống Rửa tiền của Ngành Ngân Hàng ở Việt Nam trong thời đại chuyển đổi kỹ thuật số” có sự tham gia của các giám đốc, lãnh đạo cấp cao đến từ nhiều ngân hàng và tổ chức tài chính trong nước.
