Nguyên đơn vụ kiện là Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (Vietinbank). Bị đơn là CTCP Vận tải hàng hải Quốc Việt. Ngân hàng Phát triển Việt Nam (VDB) tham gia tố tụng với vai trò người có nghĩa vụ liên quan.
Theo đơn khởi kiện, năm 2009, Công ty Quốc Việt ký hợp đồng vay vốn tại Vietinbank số tiền 25,6 triệu USD. Mục đích đầu tư mua và kinh doanh tàu 105.000 tấn của Hàn Quốc.
Vietinbank đã giải ngân số tiền trên vào tài khoản thụ hưởng mở tại Ngân hàng Singapore. Đảm bảo khoản vay trên là chứng thư bảo lãnh của VDB Chi nhánh Kiên Giang. Công ty Quốc Việt ký hợp đồng với VDB thế chấp tài sản hình thành từ vốn vay của dự án đầu tư là tàu chở dầu, trọng tải 105.000 tấn được đóng mới tại Hàn Quốc giá trị 599 tỷ đồng.
Tổng giá trị tài sản sẽ được xác định lại khi dự án hoàn thành. Công ty Quốc việt ký hợp đồng với đối tác thuê tàu vận chuyển dầu thô, thời hạn thuê tàu 10 năm, không hủy ngang.
Do Công ty Quốc Việt không thực hiện nghĩa vụ trả nợ, Vietibank đã cơ cấu lại khoản nợ, giảm lãi vay. Tuy nhiên, bên vay không hợp tác, Vietinbank khởi kiện ra tòa yêu cầu Công ty Quốc Việt phải hoàn trả nợ gồm nợ gốc 22 triệu USD; lãi 1,5 triệu USD. Tổng nợ là 24 triệu USD (tương đương 514 tỷ đồng). Trường hợp công ty không thực hiện hoặc thanh toán không đầy đủ, VDB phải có nghĩa vụ trả nợ thay.
Công ty Quốc Việt trình bày, kể từ khi giải ngân, công ty đã thanh toán 4 kỳ hạn. Do hợp đồng thuê tàu dừng lại, công ty gặp khó khăn. Công ty đã thanh toán lãi vay hơn 1 triệu USD thể hiện ý thức cố gắng trả nợ. Công ty đề nghị được trừ lãi để giảm bớt khó khăn.
Công ty đề nghị 2 ngân hàng hợp tác tìm kiếm tổ chức mua bán nợ. Hoặc VDB trả nợ gốc và Công ty Quốc Việt sẽ nhận nợ với VDB. Công ty mong muốn các bên hỗ trợ để tàu duy trì hoạt động, vì tàu là tài sản duy nhất tạo nguồn thu.
Ngân hàng VDB trình bày, nhiều lần sửa đổi chứng thư bảo lãnh. VDB cho rằng, chỉ thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh khi vốn vay sử dụng đúng mục đích.
Năm 2015, TAND quận Cầu Giấy chấp nhận đơn khởi kiện của Vietinbank, buộc Công ty Quốc Việt thanh toán nợ gốc và lãi (tính đến ngày xét xử sơ thẩm) là 26 triệu USD. Sau phiên tòa sơ thẩm, VDB kháng cáo toàn bộ bản án sơ thẩm.
Sau khi xem xét toàn bộ vụ án, HĐXX cấp phúc thẩm - TAND TP. Hà Nội chỉ chấp nhận một phần kháng cáo của VDB về phần lãi suất. Đồng thời buộc Công ty Quốc Việt phải thanh toán nợ 26 triệu USD. Trường hợp công ty không thực hiện, VDB phải có nghĩa vụ thanh toán trong phạm vi bảo lãnh.
