Theo Viện KSND TP. Hà Nội, năm 2010, Lê Minh Hằng (SN 1965, trú tại phường Ngọc Khánh, quận Ba Đình, Hà Nội) được bổ nhiệm chức danh Trưởng phòng giao dịch Nguyễn Khánh Toàn - Chi nhánh Thăng Long của Oceanbank.
Theo quy định của Oceanbank thì phòng giao dịch là đơn vị hạch toán báo sổ, có con dấu riêng và được phép thực hiện nghiệp vụ cho vay cầm cố giấy tờ có giá do Ngân hàng phát hành dưới hình thức cầm cố tài sản (giấy tờ có giá).
Năm 2011, Hằng đã sử dụng thẻ lưu gửi tiết kiệm của 9 khách hàng gửi tiết kiệm tại Phòng giao dịch, để lập khống các hồ sơ vay tiền theo thủ tục cầm cố giấy tờ có giá.
Cụ thể, Hằng đã mạo danh 9 khách hàng này lập tổng cộng 39 giấy đề nghị cầm cố kiêm khế ước nhận nợ và 10 phụ lục. Hằng cũng trực tiếp ký duyệt tại 39 thủ tục đề nghị cầm cố và đề nghị nhập khối tài sản bảo đảm và 10 phụ lục nêu trên.
Sau đó, Hằng chỉ đạo nhân viên hoàn thiện các thủ tục để lập 37/39 đề nghị cầm cố kiêm khế ước nhận nợ và 10 phụ lục khống.
Không chỉ vậy, Hằng tiếp tục giả chữ ký, chữ viết của khách hàng tại một số giấy tờ khác và trong mục “người nhận tiền”.
Do việc cho vay như vậy sai quy trình, nên khi chỉ đạo nhân viên dưới quyền, Hằng nói các hồ sơ xin vay cầm cố giấy tờ có giá nêu trên là của người thân, người quen của Hằng và những khách hàng này đã ủy quyền cho Hằng vay tiền của Ngân hàng.
Bởi vậy, nhân viên kế toán Phan Hồng Danh; kế toán ngân quỹ Trần Ngọc Sơn và kế toán giao dịch Trịnh Thị Thanh Thủy đã thực hiện các thủ tục để giải ngân. Trần Ngọc Sơn đã xuất quỹ tiền mặt, đưa cho Hằng tổng cộng hơn 11 tỷ đồng. Đến ngày 25/2/2011, qua kiểm tra đột xuất, Oceanbank đã phát hiện sai phạm của Hằng và yêu cầu hoàn trả tiền. Thay vì trả lại tiền, Hằng bỏ trốn và 1 năm sau ra mới ra đầu thú.
Bị buộc tội với vai trò đồng phạm, 3 nhân viên của Hằng khai, dù biết việc ký hoàn thiện hồ sơ tín dụng cho vay cầm cố và chứng từ cho vay là trái với quy định về nghiệp vụ tín dụng ngân hàng, nhưng vì nể nang cấp trên nên đã bỏ qua các quy định nghiệp vụ. Những nhân viên này khai không được lợi lộc gì từ sự “tạo điều kiện” này.
Số tiền hơn 11 tỷ đồng, Hằng khai, đã cho chị Lê Phương T (trú tại phường Trung Hòa, quận Cầu Giấy, Hà Nội), vay 10 tỷ đồng, với lãi suất 15%/tháng. Khi cho vay, Hằng không nói cho chị T biết nguồn gốc số tiền cho vay. Đến nay, chị này chưa trả cho Hằng số tiền trên. Hằng cũng cho chị Nguyễn Thị P (trú tại xã Liên Mạc, huyện Từ Liêm, Hà Nội) vay gần 4 tỷ đồng. Tuy nhiên, cả chị T và chị P đều quả quyết đã trả nợ xong cho Hằng. Lý do chị T viết giấy vay nợ 10 tỷ đồng là Hằng bị nhiều người đòi nợ nên T giúp lập giấy vay nợ để Hằng có thể giãn nợ.
Trước đó, vào tháng 5/2013, TAND TP. Hà Nội đã mở phiên toà xét xử Lê Minh Hằng, nhưng xét thấy còn nhiều tình tiết chưa sáng tỏ, HĐXX đã quyết định trả hồ sơ vụ án, yêu cầu điều tra bổ sung.
>>OceanBank được phép tăng vốn lên 5.350 tỷ đồng
>>OceanBank đạt giải thưởng "Ngân hàng bán lẻ tốt nhất Việt Nam 2013"
