Tưởng giàu nhanh sau một đêm, hóa trắng tay phút chốc
Trong một nhóm kín trên mạng xã hội, anh Trần Văn Hùng (Hà Nội) vừa lên tiếng kêu cứu vì mất hơn 300 triệu đồng do đầu tư vào Wefinex. Anh cho hay, bi kịch với gia đình anh bắt đầu từ tháng 5/2020, khi được bạn hàng giới thiệu mô hình đầu tư tài chính Wefinex sinh lời rất cao, chỉ ngồi không cũng lãi ít nhất 2-4%/ngày.
Người bạn này liên tiếp mời anh đi ăn, cà phê, đưa ra các hình ảnh chứng thực lợi nhuận, đảm bảo đầu tư Wefinex, cuối năm sẽ mua xe VinFast, ở nhà Vinhomes. Tin tưởng bạn, anh giấu vợ dốc sạch 200 triệu đồng tiền hàng để nạp vào tài khoản và tham gia nhóm tín hiệu. Thế nhưng, chỉ sau 3 ngày “đánh” theo lệnh của nhóm tín hiệu, tài khoản của anh cháy sạch.
“Ngu hơn nữa là sau đó, người bạn hàng cho hay, robot kỹ thuật bị lỗi nên mới bị sai lệnh và bảo tôi nạp vào 10.000 USD để gỡ lại vốn, tôi lại vay thêm 5.000 USD nạp tiếp cho sàn, cuối cùng mất sạch. Trong khi đó, người bạn hàng trở mặt lập tức, nói đầu tư thì phải chấp nhận rủi ro và chặn hết Zalo của tôi”, anh Hùng nói.
Anh Hùng chỉ là một trong hàng ngàn nhà đầu tư tại Việt Nam đang bị cuốn vào mô hình đa cấp tài chính Wefinex. Dù mới ra mắt tại Việt Nam đầu năm nay, song các hội nhóm Wefinex hoạt động rầm rộ trên mạng xã hội, lôi kéo hàng chục ngàn người tham gia. Thậm chí, cái tên Wefinex đã được quảng cáo trên một số tờ báo, kênh truyền hình dưới dạng mô hình sàn tài chính thế hệ mới.
Cách chơi Wefinex khá đơn giản: nhà đầu tư mở tại công ty, sau đó dùng tiền thật mua các đồng tiền điện tử danh tiếng trên thế giới (BTC, ETH, USDT), rồi dùng các đồng tiền ảo này để mua tiền ảo nội bộ của Wefinex (Win). Người chơi cũng có thể mua Win trên các nhóm hội bán tiền ảo nội bộ, sau đó dùng tài khoản Win để “đặt cược” vào sự tăng, giảm của cặp tiền BTC/USD, mỗi lệnh có giá trị trong 1 phút.
Trong trường hợp cược lệnh tăng, sau 1 phút, nếu biểu đồ nến hiện màu đỏ (giá BTC giảm), khách hàng sẽ mất 100% số tiền; nếu nến xanh, người chơi được 95% số tiền đặt lệnh, sàn lấy “phế” 5%. Hình thức này thực chất là trò xóc đĩa “chẵn - lẻ” hay trò tài xỉu dưới mác đầu tư tài chính 4.0.
Những người kêu gọi đầu tư vào Wefinex hầu hết có tuổi đời khá trẻ, tự gắn mác “chuyên gia đầu tư tài chính”, luôn mặc vest hoặc váy áo sang trọng, khoe hình ảnh xe hơi, nhà lầu, đi làm từ thiện, nghỉ dưỡng sang trọng… Theo quảng cáo của họ, đầu tư Wefinex có thể kiếm vài ngàn USD/tháng, giàu nhanh sau một đêm, lãi 150% trong 10 phút…
Khi chiêu dụ “con mồi”, trưởng các nhóm tín hiệu (Leader) đều cam kết tín hiệu chuẩn, bao cháy tài khoản, chắc ăn 100%..., song sự thực không có gì bảo đảm. Trên mạng xã hội, rất nhiều người chơi tuyệt vọng cầu cứu vì bị tham gia các nhóm tín hiệu nhưng bị cháy tài khoản. Thế nhưng, chỉ chờ nạn nhân kêu cứu, hàng loạt môi giới lại nhảy vào với cam kết sẽ giúp “về bờ”, lấy lại số tiền đã mất. Không ít con mồi sập bẫy, vay mượn nạp thêm tiền để đánh lệnh, cuối cùng trắng tay.
Mặc dù mất tiền do Wefnex, song rất nhiều nhà đầu tư không thoát khỏi được bởi tâm lý muốn gỡ lại tiền đã mất. Bên cạnh đó, do Wefinex sử dụng hệ thống hoa hồng đa cấp 7 tầng, nên nhiều người chơi không chỉ chìm sâu, mà còn lôi kéo cả người thân, bạn bè tham gia, hậu quả là mất hết cả tình anh em, bè bạn.
Wefinex - Winfund - WinsBank: Hệ sinh thái giăng bẫy nhà đầu tư
Theo cảnh báo của các chuyên gia tài chính, Winfinex giống hệt các sàn nhị phân (Binary Option) lừa đảo từng xuất hiện và biến mất, mang theo tiền của hàng ngàn nhà đầu tư ở Việt Nam trước đây, như sàn CJ Trade. Do Wefinex mới xuất hiện, nên sự đổ vỡ hàng loạt chưa diễn ra, song điều này chỉ là sớm muộn, sau khi sàn và leader lớn gom đủ.
Về bản chất, hoạt động của Wefinex giống hệt một sới bạc online. Trong đó, nhà đầu tư đang đấu với sàn mà khả năng thắng chỉ là 1%, bởi nhà cái hoàn toàn có thể điều chỉnh nến tăng, nến giảm, thậm chí đánh sập sàn khi cần thiết.
Theo tìm hiểu, Wefinex là hệ sinh thái của Công ty Đầu tư tài chính Winsbank Holdings Limited, có trụ sở tại Belize - một quốc gia Trung Mỹ được mệnh danh là thiên đường lừa đảo. Tên miền Wefinex mới được đăng ký từ tháng 3/2020 và gần 93% lượng truy cập đến từ Việt Nam, cho thấy nhiều khả năng sàn này do nhóm người Việt dựng lên.
Tại Việt Nam, Winsbank có cả một hệ sinh thái như Winsfund, eshare, Winscoin… cũng hoạt động với mô hình đa cấp, chi hoa hồng 7 tầng. Theo Bộ Công an, Winsbank hoạt động đầu tư casino, cá độ, xổ số; cho vay thế chấp tài sản số; tiền ảo (Win) và phát hành cổ phiếu số Eshare (ESR)…
Tháng trước, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) đã phát đi cảnh báo về mô hình này. Theo đó, Winsbank do một nhóm đối tượng tại Việt Nam tổ chức hoạt động, không đăng ký kinh doanh và không có trụ sở tại Việt Nam. Bản chất Winbank không có hoạt động sản xuất tạo ra các sản phẩm và dịch vụ có giá trị sử dụng, chủ yếu là hoạt động theo mô hình đa cấp, lấy tiền của người tham gia sau để trả lãi suất và hoa hồng cho người tham gia trước. Khi huy động được số tiền đủ lớn, các đối tượng sẽ ngừng chi trả lãi cho người tham gia, đồng thời đánh sập hệ thống và bỏ trốn cùng số tiền đã huy động được.
Nhiều nguồn tin cho hay, người đưa Wefinex và hệ sinh thái Winsbank về Việt Nam chính là người đứng sau mô hình tiền ảo đa cấp lừa đảo iFan tai tiếng, bị tố lừa đảo 15.000 tỷ đồng rồi biến mất trước đây. Khả năng Wefinex ôm tiền nhà đầu tư rồi biến mất như CJ Trade hay iFan là rất lớn.
Một đại diện của Ngân hàng Nhà nước cho hay, mô hình lừa đảo này không được cấp phép, việc xử lý không thuộc thẩm quyền Nhà nước, mà trực thuộc Bộ Công an.
Trên thực tế, Bộ Công an, Bộ Công thương đã cảnh báo rất nhiều lần, song không hiệu quả. Các giao dịch chủ yếu diễn ra trên màn hình máy tính, giữa các tài khoản cá nhân, nên việc phát hiện để xử phạt rất khó. Dù Bộ Công an khuyến khích người dân tố giác tội phạm, song nhà đầu tư đều biết tham gia mô hình đầu tư này là bất hợp pháp, nên thường “ngậm đắng” không dám nói ra.
TS. Nguyễn Trí Hiếu, chuyên gia ngân hàng nhận định: “Không có mô hình kinh doanh đầu tư đúng nghĩa nào có thể sinh lãi 3-4%/ngày, tức cả ngàn phần trăm/năm. Các mô hình quảng cáo siêu lợi nhuận luôn có mùi lừa đảo, nhà đầu tư phải cẩn thận đề phòng”.
Theo ông Hiếu, để ngăn chặn các hình thức lừa đảo tiền ảo đa cấp đội lốt 4.0 đang nở rộ, các bộ, ngành cần phải đưa ra khung khổ pháp lý phù hợp. Với hành lang pháp lý nhiều kẽ hở hiện nay, chắc chắn ngày càng nhiều người dân bị lừa.
Tuy nhiên, một số chuyên gia tài chính cho rằng, với quy định hiện hành, nếu các cơ quan chức năng truy quét quyết liệt, hoàn toàn vẫn có thể đưa các nhóm lừa đảo đa cấp tiền ảo tại Việt Nam sa lưới. Thực tế, các nhóm đa cấp tiền ảo như Wefinex và nhiều nhóm đa cấp khác hoạt động rất công khai trên mạng xã hội, thậm chí tổ chức hội thảo quảng bá rầm rộ tại nhiều khách sạn lớn, nhưng không hề bị sờ gáy. Tuy vậy, ngay cả khi hành lang pháp luật được siết chặt, nếu không kiểm soát được lòng tham, nhà đầu tư vẫn có thể dễ dàng sập bẫy.
Cảnh giác với các hình thức đầu tư mà lợi nhuận gấp 3 lần lãi suất ngân hàng.
Chuyên gia đầu tư Phan Dũng Khánh, Giám đốc Tư vấn đầu tư Công ty cổ phần Chứng khoán Maybank Kim Eang
Các mô hình Ponzi lừa đảo biến tướng đang nở rộ ở Việt Nam. Nhưng dù biến tướng cỡ nào, việc nhận diện cũng không khó bởi chúng có những đặc điểm khá giống nhau. Cụ thể, các công ty này có giấy tờ pháp lý không rõ ràng, trụ sở ở nước ngoài, các nhóm đầu tư thường khoe nhà sang, xe sang, cam kết mang lại lợi nhuận cao với rủi ro thấp, thậm chí không rủi ro, bao cháy tài khoản...
Những kiểu lừa đảo trên vốn không thể tồn tại lâu (thường chỉ được vài tháng tới tối đa 1-2 năm), nên họ luôn cố gắng tìm mọi cách đưa ra lợi nhuận cao nhất, với những lời lẽ hoa mỹ nhất đánh vào lòng tham, để nhiều người nộp tiền cho họ nhanh nhất có thể, với thời gian sớm nhất để dự án có thể… bùng sớm. Tóm lại, nếu các hình thức đầu tư mà lợi nhuận mang về gấp 3 lãi suất ngân hàng, thì nhà đầu tư phải cảnh giác.
