Thông tư số 180/2015/TT-BTC hướng dẫn về đăng ký giao dịch chứng khoán trên hệ thống giao dịch chứng khoán chưa niêm yết (UPCoM) quy định, trong vòng 1 năm kể từ ngày Thông tư có hiệu lực (ngày 1/1/2016), công ty đã là công ty đại chúng và công ty đại chúng đã hủy niêm yết trước thời điểm thông tư này có hiệu lực phải hoàn tất thủ tục đăng ký giao dịch trên UPCoM.
Thực tế, không ít ngân hàng đã trình cổ đông thông qua kế hoạch đưa cổ phiếu lên sàn UPCoM trong kỳ họp Đại hội đồng cổ đông thường niên trong những năm gần đây, song đến nay, rất ít nhà băng thực hiện.
Lãnh đạo một số nhà băng chưa lên sàn chia sẻ, việc đăng ký giao dịch trên UPCoM sẽ sớm được triển khai sau khi trình Đại hội đồng cổ đông thông qua trong kỳ họp thường niên năm 2018.
Hiện có 11 cổ phiếu ngân hàng đang niêm yết, trong đó 8 mã trên HOSE là VCB, CTG, BID, VPB, MBB, HDB, STB, EIB và 3 mã niêm yết trên HNX là ACB, SHB, NVB.
Theo ông Andy Ho, Giám đốc điều hành Vina Capital, việc niêm yết cổ phiếu trên sở giao dịch chứng khoán hay đăng ký giao dịch trên UPCoM là cần thiết để minh bạch thông tin hoạt động cũng như tạo sự cạnh tranh, nhất là khi diễn biến thị trường gần đây đang tác động tích cực lên cổ phiếu ngân hàng.
Đơn cử, HDBank vừa đưa gần 981 triệu cổ phiếu HDB lên sàn HOSE ngày 5/1/2018, với giá tham chiếu 33.000 đồng/cổ phiếu. Trong 6 phiên giao dịch tính đến cuối tuần qua, giá cổ phiếu này liên tục tăng, đạt 45.450 đồng/cổ phiếu. HDBank là ngân hàng thứ hai thực hiện niêm yết trên HOSE kể từ đầu năm 2017, sau VPBank.
Trong năm 2017, có 5 ngân hàng đưa cổ phiếu lên niêm yết, đăng ký giao dịch trên thị trường chứng khoán tập trung. Đầu tiên là VIB, chào sàn ngày 9/1, tiếp theo là Kienlongbank (KLB) ngày 29/6, VPBank (VPB) ngày 17/8, LienVietPostBank (LPB) ngày 5/10, BacABank (BAB) ngày 28/12. Trong đó, VPB niêm yết trên HOSE, các ngân hàng còn lại đăng ký giao dịch trên UPCoM.
Mới đây, VietBank bị Ủy ban Chứng khoán Nhà nước xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán do nộp hồ sơ đăng ký công ty đại chúng quá thời hạn quy định từ trên 1 tháng đến 12 tháng. Số tiền phạt là 7,5 triệu đồng, theo quy định tại khoản 2, Điều 9, Nghị định số 108/2013/NĐ-CP ngày 23/9/2013.
Theo quy định tại Nghị định số 145/2016/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định 108/2013/NĐ-CP, công ty đại chúng sẽ bị phạt tiền từ 30 - 50 triệu đồng nếu nộp hồ sơ đăng ký công ty đại chúng quá thời hạn quy định trên 12 tháng.
Trường hợp nộp hồ sơ đăng ký công ty đại chúng quá thời hạn quy định từ trên 24 tháng đến 36 tháng sẽ bị phạt tiền từ 50 - 70 triệu đồng. Nếu không nộp hoặc nộp hồ sơ đăng ký công ty đại chúng quá thời hạn quy định trên 36 tháng, mức phạt là 70 - 100 triệu đồng.
Đối với hành vi không đăng ký giao dịch, niêm yết chứng khoán hoặc đăng ký giao dịch, niêm yết chứng khoán không đúng thời hạn, mức phạt có thể lên tới 400 triệu đồng, nếu quá thời hạn trên 12 tháng.
Theo tinh thần chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ, tất cả các ngân hàng, không phân biệt là công ty đại chúng hay không, bắt buộc phải niêm yết hoặc đăng ký giao dịch trên UPCoM, nhằm nâng cao tính minh bạch trong các giao dịch mua bán cổ phiếu ngân hàng cũng như thông tin minh bạch về các báo cáo tài chính.
Được biết, TPBank đã nộp hồ sơ niêm yết lên HOSE và dự kiến sẽ chào sàn trong quý II/2018. Techcombank đã xin ý kiến cổ đông thông qua kế hoạch niêm yết trên HOSE hoặc HNX. OCB cho hay, sẽ xúc tiến kế hoạch niêm yết cổ phiếu trên HOSE, chậm nhất là đầu năm 2019.
Chuyên gia tài chính Huỳnh Trung Minh cho rằng, việc một số nhà băng có kế hoạch niêm yết, thay vì đăng ký giao dịch là động thái tốt, tác động lên cổ phiếu ngân hàng. Tuy nhiên, thời gian thực hiện của các ngân hàng vẫn phụ thuộc vào diễn biến thị trường. Việc niêm yết cần có thời điểm thích hợp mới có thể nâng cao thanh khoản cổ phiếu.
Hiện các mã cổ phiếu ngân hàng đang niêm yết trên HOSE/HNX gồm có HDB, VPB, VCB, CTG, BID, ACB, EIB, STB, MBB, SHB, NVB. Giá cổ phiếu ngân hàng đang được kỳ vọng tăng trong thời gian tới, khi hoạt động ngân hàng tiếp tục có triển vọng khả quan.
