Việt Nam đã tự do hóa giao dịch vãng lai và từng bước tự do hóa các giao dịch vốn, nên mức độ kiểm soát đối với các giao dịch chuyển tiền quốc tế được nới lỏng hơn, có thể khiến Việt Nam trở thành nơi tội phạm rửa tiền quốc tế lựa chọn để rửa tiền.
Ủy ban Kinh tế, cơ quan thẩm tra dự luật cho rằng, Luật Phòng chống rửa tiền cần có quy định cụ thể về giá trị các giao dịch bị nghi ngờ là rửa tiền, nếu không sẽ khó kiểm soát được hết các hành vi phạm tội trong lĩnh vực này. Bởi, có trường hợp giao dịch với giá trị lớn nhưng không hẳn đã là rửa tiền, có trường hợp giao dịch với giá trị nhỏ nhưng thực chất là rửa tiền. Liên quan đến trách nhiệm quản lý trong phòng, chống rửa tiền, Ủy ban Kinh tế cho rằng, đây là lĩnh vực rất rộng, cần chịu sự quản lý của nhiều bộ, ngành... Bên cạnh đó, Luật cần quy định rõ hơn các điều khoản liên quan đến quyền cơ bản của công dân, quyền bí mật riêng tư của cá nhân cần phải được tôn trọng.
Trước đây, Bộ Tài chính đã ban hành Thông tư 148/2010/TT-BTC hướng dẫn thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền đối với lĩnh vực bảo hiểm, chứng khoán và trò chơi giải trí có thưởng.
