Theo cơ quan điều tra, từ năm 2009 đến năm 2011, Đinh Thị Trang lấy lý do cần vốn làm ăn nên đã hỏi vay của 12 người dân cùng địa phương tổng cộng hơn 4,2 tỷ đồng. Đinh Thị Trang khai sau khi vay được tiền Trang cho vay lại một phần để hưởng chênh lệch lãi suất, một phần giữ lại để trả lãi cho những người đã vay và cứ vay được của người sau thì trả lãi cho người trước. Tuy nhiên, khi không trả được gốc và lãi thì Trang bỏ trốn.
Cơ quan điều tra cũng xác định có 7 cá nhân khác đã vay lại tiền của Trang, tổng cộng là 2,755 tỷ đồng có giấy biên nhận. Tuy nhiên, những người này hiện không có khả năng trả nợ cho Trang.
Ngoài ra, hầu hết các bị hại còn tố cáo đã bị Trang ăn quỵt hơn 1,7 tỷ đồng tiền chơi “hụi họ”. Trang cũng thừa nhận có cầm đường dây chơi họ và có thu tiền của những người đó nhưng do một số người không đóng tiếp nên bị vỡ họ. Hiện đã làm thất lạc sổ sách theo dõi việc thu tiền. Tuy nhiên do không có tài liệu chứng minh nên cơ quan điều tra không đề cập xử lý.
Quá trình điều tra và xét xử, bị cáo thành khẩn nhận tội, đồng thời khai rằng hầu hết số tiền vay mượn của các bị hại đã chuyển cho một số người không rõ lai lịch, hiện không có khả năng thu hồi để trả nợ. Xét thấy lời khai của bị cáo phù hợp với lời khai của bị hại cùng các chứng cứ, tài liệu liên quan, TAND TP Hà Nội đã quyết định áp dụng mức hình phạt 18 năm tù giam đối với Đinh Thị Trang.
