Điều quan trọng hơn cả là phải hoạch định được một kế hoạch đầu tư thích hợp. Để cho vấn đề trở nên dễ hiểu, NĐT có thể quan tâm tới một số vấn đề cơ bản sau:

- Xác định rõ mục đích đầu tư: Cũng như các lĩnh vực đầu tư khác, đầu tư chứng khoán luôn tồn tại mối quan hệ tỷ lệ thuận giữa mức thu nhập với mức rủi ro. Thu nhập càng cao thì mức độ rủi ro tiềm ẩn càng lớn. Khi đầu tư vào cổ phiếu, NĐT thường kỳ vọng vào hai loại thu nhập, đó là thu nhập từ cổ tức và từ mức tăng thị giá cổ phiếu. Do vậy, NĐT cần xác định mục đích đầu tư một cách rõ ràng. Đây là một yếu tố quan trọng và là cơ sở để đánh giá kết quả đầu tư.

- Lựa chọn công ty tốt: Công ty tốt thường ít nợ trong thời gian đã qua (thời gian càng dài càng tốt) và có lợi nhuận cao, hiện tại có lãi và triển vọng tương lai sáng sủa.

- Lựa chọn thời điểm mua cổ phiếu: Giá cổ phiếu thường không đứng yên, mà lúc lên lúc xuống. Nếu chịu khó theo dõi trào lưu, mua vào khi giá ở mức thấp nhất và bắt đầu đi lên, sau đó bán ra lúc thị trường ở mức cao và bắt đầu đi xuống thì sẽ có lời.

- Xây dựng một danh mục đầu tư tốt: Không nên cố gắng mua một số lượng cổ phiếu nào đó, mà nên đầu tư một số tiền đã định cho mỗi loại cổ phiếu. Nhưng đừng bao giờ quá hồ hởi trong việc mua cổ phiếu, đừng mua cả năm loại cổ phiếu một lần. Hãy thi hành từng bước một, hãy để cổ phiếu tự chứng minh chúng bằng cách chỉ ra một sự phát triển nào đó trước khi NĐT đầu tư 100% số tiền.

- Thận trọng với cổ phiếu giá thấp: Những cổ phiếu giá thấp thông thường hấp dẫn mọi người với một lý do duy nhất: rẻ. Nhưng trong khi nó đang quyến rũ mọi người mua chúng với giá rẻ thì hoạt động tài chính của chúng lại rất kém và chậm chạp so với những loại cổ phiếu khác trong ngành.

- Đầu tư theo lý tính, chứ không phải theo cảm tính: Trong đầu tư chứng khoán, một sai lầm thường gặp của các NĐT là họ thường hy vọng khi nên lo ngại và ngược lại. Khi cổ phiếu rớt dưới giá mua ban đầu và bị thua lỗ, NĐT thường hy vọng chúng tăng giá trở lại, trong khi thực sự họ nên lo ngại rằng, có thể sẽ mất thêm một số tiền nữa và nên phản ứng bằng cách bán cổ phiếu đi, chấp nhận thua lỗ thay vì cứ để mọi thứ y nguyên. Thực tế, cổ phiếu đang tăng giá là một dấu hiệu cho thấy chúng thực sự mạnh và quyết định mua ban đầu của họ là hoàn toàn chính xác.

- Tái đầu tư: Lợi nhuận "mẹ" sẽ tạo ra lợi nhuận "con".

- Cẩn trọng khi thị trường liên tục xuống dốc: Khi giá cổ phiếu giảm mạnh trong một thời gian dài thì không phải cổ phiếu nào cũng có thể tăng giá trở lại được. Nhưng cũng có những cổ phiếu sau cú sốc đó lại cho mức lãi trung bình dương trong một số khoảng thời gian quan sát. Do đó, nếu biết lựa chọn danh mục đầu tư thì thậm chí ngay cả việc đầu tư vào các cổ phiếu bị cú sốc rớt giá cũng mang lại lợi nhuận.

Sau cùng, xây dựng được một kế hoạch đầu tư thích hợp là không dễ dàng đối với những NĐT mới bước chân vào TTCK. NĐT cần biết rõ bản thân mình và thử phân tích theo các vấn đề nêu trên trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Tuy nhiên, NĐT cũng không nên áp dụng một cách cứng nhắc, mà cần có sự điều chỉnh mục tiêu, chiến lược một cách linh động cho phù hợp với những biến động của thị trường.